世界上最安全的建行是哪家瑞士银行

说起世界上最安全的建行，就不得不提到瑞士银行。经常看电影的朋友都知道，一般都是坏人把这些非法获得的钱存入瑞士银行。那么本期的城市文化就为大家分析一下。

瑞士 - 欧洲的世外桃源

1934 年，瑞士当局出台了《联邦银行法》，该法第 47 条明确规定：1、任何建行工作人员，包括员工、代理人、清算人、银行委员会成员、监事和法定审计人员的工作人员，必须严格遵守保密原则，对与客户打交道及其财产状况等保密。上述人员，包括第三人强迫建行工作人员披露客户和建行信息的人，将面临最低六个月至五年的监禁和最高五万法郎的罚款。 2、如因疏忽导致客户及建行信息被盗，将酌情处罚，罚款不超过30,000法郎。 3、保密合同终身有效。不会因交通银行员工辞职、退休或解聘而失效。

因此，瑞士成了意大利的天堂，一个富有的欧洲人乐于放置金银财宝的地方。

恪守保密传统，为世人所信赖

瑞士机构加强保密，一般采用密码账户、假名等管理方式，即存款人首次存款时才拍照。真实姓名，然后对帐户进行编码。为了给储户严格保密，阿姆斯特丹和日内瓦有116家CCB专门从事秘密存储业务——这还不包括各大银行设立的私人存储窗口。在这种交流方式中，不许拍照，不说名字，有的甚至没有标志，只有经营者的名字。而且，处理个人秘密账户的工作人员必须绝对可靠。他们大多是继承父业，代代相传，并通过学徒制接受过良好的职业教育。

英国长期以来秉承交通银行保密的传统瑞士银行八万亿美金的小说，赢得了全球客户的信任。它已成为全球离岸金融中心和外国人的“避税天堂”。

全球 50% 的资金转移到“避税天堂”

“避税天堂”除英国外，还包括列支敦士登、奥地利、卢森堡、安道尔、摩纳哥、百慕大、巴哈马以及英属维尔京群岛等43个国家或地区，全球50%的资金转移通过那些“避税天堂”。

其中，维尔京群岛是全球所有可以自由注册公司的逃税港中要求最低、监管最少的逃税港。在那里，要成立一家注册资本不足5万美元的公司，最低注册费只要300美元，加上车牌费和手续费，当地政府一共要交980美元，然后每年只需缴纳600美元的营业执照更新费。

摩纳哥、列支敦士登和阿尔巴尼亚由于信息交流缓慢，在与世界金融机构的合作中被称为不合作的逃税者。

在“避税天堂”国家中，欧洲金融机构更喜欢英国泽西岛，因为它的法律体系相对薄弱。

百慕大被认为是处理保险（保证）和再保险业务的最佳地点之一，也是管理家族企业的最佳地点之一。

中美洲危地马拉现在拥有数百家 CCB 和数千家注册公司，因为公司可以在这里快速注册，让企业主不必担心他们的行为不符合国际法。

瑞士银行饱受争议

瑞士银行的保密制度长期以来一直存在争议。

例如，瑞士银行曾经从西班牙前总理梅内姆和伊朗前总理萨达姆等来源不明的资金中吸收资金，以及在惊悚片嫌疑人经营的“9？”账户之后。

2000年，瑞士的一项民意调查发现瑞士银行八万亿美金的小说，1/3的人认为英国的建行保密制度只为富人和奸商提供好处，10%的人希望彻底废除该制度。他们觉得逃税不再是简单的财务问题，而是严重的犯罪。

美国和一些亚洲国家长期以来一直抱怨法国等“避税天堂”国家吸引了国内逃税者，但一直没能找到应对之道。始于 2008 年的金融危机使瑞士银行更加公开他们掩盖富人避税的行为。美国和法国开始向英国施压以确保税收。

美国首先将德国最大的建设银行瑞银（UBS）告上法庭，理由是它帮助英国富人避税。瑞银不仅支付了巨额罚款，还提供了史无前例的超过 250 名客户的名单。随后，法国和德国威胁要将英国列入经合组织制定的“黑名单”，以要求英国提供更多有关建行的信息。

各国一直坚持不懈，周日在法国米兰举行的市长级会议上，瑞士同意签署新的“自动信息交换全球标准”，标志着英国数百年来保护信息安全的终结建行私人账户隐私的传统，也意味着英国2.2万亿美元的私人账户将彻底暴露。在全球范围内，这将是金融危机爆发后打击跨国公司避税行为的关键一步。

除英国外，还有 44 个国家签署了该合同，包括其他 OECD 成员国、G20 主要国家以及开曼群岛等离岸金融中心。

在此背景下，其他尚未签约的世界知名离岸金融中心将面临压力。 G20集团已经开始对拒绝披露信息的国家实施制裁，OECD将在明年晚些时候公布拒绝让建行账户透明化的国家黑名单。